Finanční a bankovní poradce

Od: claire 26.07.25 20:38 odpovědí: 4 změna: 27.07.25 00:46

Dobrý den, chtěla jsem se zeptat, jestli tady není nějaký finanční a bankovní poradce? Našla jsem inzerát na volné místo finančního a bankovního poradce. Toto místo je už skoro rok volné. Což mě celkem zarazilo. Má někdo s tímhle místem zkušenost? Zajímal by mě váš názor na tuhle praocvni pozici.

Odpovědět na otázku

4 odpovědi na otázku

Řazeno dle hodnocení

vibe2®

26.07.25 20:57

Finanční poradce poskytuje klientům odborné rady ohledně správy osobních financí, investic, pojištění a plánování důchodů. Analyzuje finanční situaci klientů, hodnotí jejich potřeby a cíle a doporučuje vhodné finanční produkty a strategie. Finanční poradce také pomáhá klientům s tvorbou finančních plánů, optimalizací investic a správou rizik. Klíčové dovednosti zahrnují analytické schopnosti, obchodní dovednosti, výborné komunikační schopnosti a schopnost budovat důvěryhodné vztahy s klienty. Finanční poradce musí být také dobře obeznámen s finančními trhy, produkty a regulačními požadavky. Pro tuto pozici je nutné mít vysokoškolské vzdělání v oboru financí, ekonomie nebo podobné oblasti, často doplněné odbornou certifikací jako CFP. Praxe v oblasti finančního poradenství je nezbytná, neboť poskytuje praktické zkušenosti a schopnost efektivně radit klientům.

Bankovní poradce má velmi různorodou náplň práce - primárně poskytuje pomoc klientům, kteří chtějí využít bankovních služeb. Takovýto poradce může spolupracovat s jedním či více bankovními ústavy. Hlavní náplní práce jsou tedy konzultace a poradenství týkající se bankovních produktů.

Další úlohy, které bankovní poradci plní, jsou vedení evidencí, zpracovávání žádostí klientů, připravování podkladů a spolupráce s bankovním ústavem. Jedná se tedy o práci velmi různorodou. Dá se říct, že bankovní poradce je hlavní a mnohdy jediný kontakt klienta s bankou. Jeho role je v bankovní instituci velmi významná.

---

Pokud jste nic takového nedělala, alespoň se zeptejte svého bankovního a investičního poradce ...

[přidat komentář]

kmet

26.07.25 21:24

Buď to zkouší, že získají kvalitního člověka levně a tak hledají stále, nebo má tahle pozice velkou fluktuaci, možná navěšené bulíky na nosech uchazečů a utečený skutek.

[přidat komentář]

libor007®

26.07.25 23:48

Často to chodí tak, že nový poradce vytěží svou rodinu a známé, aby plnil nějaké plány a pak samozřejmě vzhledem k přesycenému trhu končí. No a není problém těm lidem které ulovil tzv přebouchat smlouvy, takže ještě vrací provize zpětně. Taky se může stát, že ti řeknou - musíš si zaplatit drahé školení - to je pak k ničemu. Teda k ničemu ne,k oškubání zájemce. Samozřejmě můžeš narazit i na férovější nabídku, ale pak stejně jenom lapáš ptáčky a hezky jim u toho zpíváš báchorky kvůli provizím. Opravdových finančních poradců v pravém slova smyslu je naprosté minimum.

[přidat komentář]

smode2

27.07.25 00:46

[?]

Znám. Třeba z České spořitelny (což jsou Rakušáci). Kamarádka tam několik let pracovala. Cílem je prodat finanční služby komukoliv a za jakoukoliv cenu. A protože se požadavky neustále navyšovaly a jí se nechtělo tlačit zbytečné a nevýhodné služby důchodcům, odešla a vdala se za bohatého ženicha. Dobře udělala. Práce jen pro silné žaludky. Proto to nikdo nechce dělat a stále shánějí další oběti.

[přidat komentář]

Přidat svou odpověď

Přihlásit se k odběru odpovědí z této otázky:

Neneseme odpovědnost za správnost informací a za škodu vzniklou jejich využitím. Jednotlivé odpovědi vyjadřují názory jejich autorů a nemusí se shodovat s názorem provozovatele poradny Poradte.cz.

Používáním poradny vyjadřujete souhlas s personifikovanou reklamou, která pomáhá financovat tento server, děkujeme.