Prosím o radu. Manžel uvažuje o snížení částky životní pojistky, respektive chce nadále platit jen část pojištění a naspořenou část by chtěl vybrat. Chci se zeptat, jestli i v tomto případě, kdy v podstatě si bude dále platit životní pojištění, bude muset dodanit zpětně nezdanitelné odpočty, které si uplatňoval v minulých letech.
0x
Pokud má pojistku uzavřenou minimálně 5 let a současně je starší než 60 let, nic dodaňovat nemusí - základní podmínky pro přiznání daňového zvýhodnění byly splněny. Jestli tomu tak není, obávám se, že by opravdu musel zpětně dodanit celou částku, kterou si v průběhu pojištění uplatnil jako odpočet. Životní pojistky se sice podle nějaké ne příliš staré novely mohou převádět na jiné bez nutnosti dodanění, ale jednou z podmínek je, že nesmí být vyplaceno pojistné plnění nebo odbytné.
Doporučil bych ale smlouvu důkladně přečíst a případně si nechat poradit nějakým poradcem, jestli opravdu nějaká klička neexistuje - například jestli manžel vkládal na pojistku mimořádné vklady, které si nenárokoval jako odpočitatelné, jakási možnost beztrestného výběru tam je .
Neneseme odpovědnost za správnost informací a za škodu vzniklou jejich využitím. Jednotlivé odpovědi vyjadřují názory jejich autorů a nemusí se shodovat s názorem provozovatele poradny Poradte.cz.
Používáním poradny vyjadřujete souhlas s personifikovanou reklamou, která pomáhá financovat tento server, děkujeme.