Finanční a bankovní poradce

Znám. Třeba z České spořitelny (což jsou Rakušáci). Kamarádka tam několik let pracovala. Cílem je prodat finanční služby komukoliv a za jakoukoliv cenu. A protože se požadavky neustále navyšovaly a jí se nechtělo tlačit zbytečné a nevýhodné služby důchodcům, odešla a vdala se za bohatého ženicha. Dobře udělala. Práce jen pro silné žaludky. Proto to nikdo nechce dělat a stále shánějí další oběti.

Finanční poradce poskytuje klientům odborné rady ohledně správy osobních financí, investic, pojištění a plánování důchodů. Analyzuje finanční situaci klientů, hodnotí jejich potřeby a cíle a doporučuje vhodné finanční produkty a strategie. Finanční poradce také pomáhá klientům s tvorbou finančních plánů, optimalizací investic a správou rizik. Klíčové dovednosti zahrnují analytické schopnosti, obchodní dovednosti, výborné komunikační schopnosti a schopnost budovat důvěryhodné vztahy s klienty. Finanční poradce musí být také dobře obeznámen s finančními trhy, produkty a regulačními požadavky. Pro tuto pozici je nutné mít vysokoškolské vzdělání v oboru financí, ekonomie nebo podobné oblasti, často doplněné odbornou certifikací jako CFP. Praxe v oblasti finančního poradenství je nezbytná, nebot poskytuje praktické zkušenosti a schopnost efektivně radit klientům.

Bankovní poradce má velmi různorodou náplň práce - primárně poskytuje pomoc klientům, kteří chtějí využít bankovních služeb. Takovýto poradce může spolupracovat s jedním či více bankovními ústavy. Hlavní náplní práce jsou tedy konzultace a poradenství týkající se bankovních produktů.

Další úlohy, které bankovní poradci plní, jsou vedení evidencí, zpracovávání žádostí klientů, připravování podkladů a spolupráce s bankovním ústavem. Jedná se tedy o práci velmi různorodou. Dá se říct, že bankovní poradce je hlavní a mnohdy jediný kontakt klienta s bankou. Jeho role je v bankovní instituci velmi významná.

---

Pokud jste nic takového nedělala, alespoň se zeptejte svého bankovního a investičního poradce ...

Buď to zkouší, že získají kvalitního člověka levně a tak hledají stále, nebo má tahle pozice velkou fluktuaci, možná navěšené bulíky na nosech uchazečů a utečený skutek.

IMHO schopný finanční poradce poradil hlavně sám sobě, teď už je "za vodou", rozvaluje se na pláži někde na Kanárech nebo na Bahamách a nechá se obskakovat huriskama. Tady jsou jen ti neschopní nebo ti co teprve začínají.

seznamzpravy.cz/...

Nejspíš nepůjde o nabídku pracovního poměru pro zkušeného odborníka, ale o práci nabízeče nějakého finančního produktu za provizi. Stačí zavolat.