Změna finančního poradce

Od: jsah 12.07.24 15:33 odpovědí: 5 změna: 12.07.24 18:54

Investuji přes spolehlivého finančního poradce do fondu,on pracuje pod jednou bankou. Smlouvy jsou podepsane mezi mnou a fondem.
Poradce přechází k jiné bance a mně ta banka přidělí neznámého poradce.To se mi nelíbí. Když bych odešla za svým poradcem, bude z toho pro mě problém? Ty smlouvy jsou mezi mnou a fondem,ale je jasné,že to má banka asi ošetřeno. Ale nechci svěřit peníze neznáme osobě.
Piradte, prosím.
Dekuji

Odpovědět na otázku Skočit na nejnovější odpověď

5 odpovědí na otázku

Řazeno dle hodnocení

arne1®

12.07.24 15:41

Lepší je poradce nezávislý. Závislý na bance vám vždy bude muset doporučovat pouze její produkty

jsah

12.07.24 15:57

Děkuji, ale každý finanční poradce musí být schovaný pod bankou nebo organizací, jinak to nejde. Při investování doporučuje různé fondy, ne produkty jen te banky.

arne1®

12.07.24 18:54

Poradce je vázaný k firmě v jejímž jméně působí. Ta firma má nějaké finanční produkty, které jedině může klientům zprostředkovávat. Je dost iluzorní si představovat, že by mohl doporučit a sjednat produkt konkurence, například poradce Komerční banky vám nedoporučí a nesjedná produkt AirBank (pro ilustraci).

Pokud je pod firmou nezávislou na jedné bance / pojištovně, tak vám může doporučit a prodat / sjednat produkty celého spektra finančních institucí se kterými má jeho firma smlovu o zastoupení. Jeden poradce nemůže mít smlouvy s více finančními institucemi.

Skočit na otázku
Vložit novou otázku

[přidat komentář]

mathew

12.07.24 16:05

Proč se na to nezeptáte toho poradce? On ví nejlíp co máte ve smlouvách mezi sebou. My ještě nevíme ani datum, kdy jste je podepsala takže těžko dávat zaručenou radu.

[přidat komentář]

stir®

12.07.24 18:41

Toho poradce zajímá jen ti, kolik z vás bude mít, bez ohledu na to, zda ho znáte. Když přijdete za nim do nové banky, doporučí opět fondy nebo produkty té nové banky, protože je placený z uzavřených smluv. A věřte, ze ty produkty které banky nabízí jsou úplně stejné, ty fondy prostě kopírují trh a ten je jen jeden. Proto je vždy nejvýhodnější investovat bez prostředníků, sám, protože i malé procentove složeném úročení hraje na poplatcích velkou roli.
doplněno 12.07.24 18:48: Mimoto peníze jste svěřila fondu, nemá vůbec žádný vliv, přes koho. Za další jsou při přechodu transakční náklady, stará banka prodá, nová koupi, stará si sebere procento ze zhodnocení. Další věc je, že některé fondy musíte držet nějakou dobu, když prodáte dřív , opět znevýhodnění pro vás. A mimoti, podílové fondy zas takové zhodnocení nemají.

[přidat komentář]

Přidat svou odpověď

Přihlásit se k odběru odpovědí z této otázky:

Neneseme odpovědnost za správnost informací a za škodu vzniklou jejich využitím. Jednotlivé odpovědi vyjadřují názory jejich autorů a nemusí se shodovat s názorem provozovatele poradny Poradte.cz.

Používáním poradny vyjadřujete souhlas s personifikovanou reklamou, která pomáhá financovat tento server, děkujeme.